استیبل کوین چیست؟ معرفی بهترین استیبل کوین

در چشم انداز دائماً در حال تحول ارز دیجیتال و فناوری بلاک چین، استیبل کوین ها به عنوان یک بازیگر مهم ظاهر شده اند. این دارایی‌های دیجیتال به دلیل ویژگی‌ها و کاربردهای منحصربه‌فردشان در اکوسیستم مالی شهرت یافته‌اند. در این مقاله جامع از brokerland، ما به دنیای این کوین ها می پردازیم، تعریف، انواع، موارد استفاده، مزایا، چالش ها و آینده ای که در حوزه مالی دارند را بررسی کرده و بهترین استیبل کوین ها را نیز معرفی خواهیم نمود.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که برای حفظ یک ارزش ثابت طراحی شده است. برخلاف ارزهای دیجیتال سنتی مانند بیت‌کوین و اتریوم که قیمت‌های آن‌ها می‌تواند بسیار متغیر باشد، استیبل کوین‌ها برای ارائه یک ذخیره قابل اعتماد و ثابت ارزش در نظر گرفته شده‌اند. آنها شکاف بین دنیای دیجیتال و فیات را پر می کنند و یک واحد حساب آشنا و ابزاری برای تراکنش در فضای کریپتو ارائه می دهند و در عین حال نوسان قیمت را به حداقل می رساند.

انواع استیبل کوین ها

استیبل کوین ها اشکال مختلفی دارند که هر کدام روش خاص خود را برای دستیابی به ثبات قیمت دارند. سه دسته اصلی از این کوین ها عبارتند از:

استیبل کوین‌های وثیقه‌شده فیات: این ارزها توسط ارزهای فیات سنتی مانند دلار آمریکا، یورو یا ین ژاپن پشتیبانی می‌شوند که در ذخایر یک متولی نگهداری می‌شوند. برای هر استیبل‌کوین صادر شده، مقدار معادل ارز فیات در یک حساب بانکی ذخیره می شود. دامیننس تتر (USDT)، USD Coin (USDC) و TrueUSD (TUSD) نمونه‌های محبوبی از این کوین‌های دارای وثیقه فیات هستند.

استیبل کوین های وثیقه‌شده رمز ارز: به جای استفاده از ارزهای فیات به عنوان وثیقه، این کوین ها به ارزهای دیجیتال دیگر به عنوان وثیقه متکی هستند. کاربران مقدار معینی از ارزهای دیجیتال مانند اتریوم یا بیت کوین را در یک قرارداد هوشمند برای ضرب کوین های پایدار قفل می کنند. DAI MakerDAO یک نمونه شناخته شده از یک استیبل کوین دارای وثیقه رمزارز شده است.

استیبل کوین های الگوریتمی: این کوین ها به وثیقه متکی نیستند، بلکه از الگوریتم هایی برای کنترل عرضه خود استفاده می کنند. آنها با هدف حفظ ارزش ثابت، عرضه را بر اساس تقاضای بازار تنظیم می کنند. Basis (که قبلا به عنوان Basecoin شناخته می شد) یکی از پیشگامان در این رده بود، اگرچه با چالش های نظارتی روبرو شد.

موارد استفاده

بهترین استیبل کوین ها طیف گسترده ای از موارد استفاده را در بخش مالی و فراتر از آن ارائه می دهند.

پرداخت‌های دیجیتال: استیبل کوین‌ها پرداخت‌های بین‌مرزی سریع و کم‌هزینه را امکان‌پذیر می‌کنند و آن‌ها را به جایگزینی جذاب برای سیستم‌های بانکی سنتی و خدمات حواله تبدیل می‌کنند. کاربران می توانند پرداخت ها را در این کوین ها کاهش کارمزد و زمان تسویه ارسال و دریافت کنند. برای ذخیره این کوین های دریافت شده نیز از یک کیف پول ارز دیجیتال استفاده می شود.

ترید: از راه های کسب درآمد از رمز ارزها می توان به ماینینگ(که به دلیل مشکلات موجود تقریبا به شکب فردی ممکن نیست)، استخر استخراج و ترید این ارزها همچون جفت ارز در فارکس است. معامله گران و سرمایه گذاران از بهترین استیبل کوین ها به عنوان یک پناهگاه امن در زمان نوسانات بالای بازار کریپتو استفاده می کنند. آنها می توانند به سرعت وجوه خود را به سمت این دسته کوین ها انتقال و آنها را در کیف پول سخت افزاری یا کیف پول ارز دیجیتال اندروید خود ذخیره نمایند تا زمانی که قیمت سایر ارزهای دیجیتال در حال کاهش است، ضرر نکنند.

قراردادهای هوشمند و DeFi: استیبل کوین‌ها نقشی محوری در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) دارند. آنها به عنوان وثیقه برای اعطای وام و استقراض، تامین نقدینگی و موارد دیگر در اکوسیستم DeFi استفاده می شوند. پلتفرم های محبوب DeFi مانند Compound و Aave به شدت به این نوع کوین ها متکی هستند.

حواله ها: استیبل-کوین ها راه حلی کارآمدتر و مقرون به صرفه تر برای انتقال پول برون مرزی ارائه می دهند.

دارایی های توکن شده: استیبل کوین ها برای نشان دادن مالکیت دارایی های دنیای واقعی، مانند املاک، سهام، یا کالاها، در شبکه های بلاک چین استفاده می شوند. این توکن سازی فرآیند تجارت و انتقال مالکیت این دارایی ها را ساده می کند.

پوشش ریسک: کسب و کارها و افراد از بهترین استیبل کوین ها برای محافظت در برابر نوسانات ارزهای دیجیتال استفاده می کنند. به عنوان مثال، کسب و کاری که بیت کوین را به عنوان پرداخت می پذیرد، ممکن است آن را به یک استیبل کوین تبدیل کند تا خطر نوسانات قیمت را به حداقل برساند.

بهترین استیبل کوین ها

تعیین بهترین استیبل کوین به نیازها و ترجیحات خاص شما بستگی دارد. چندین مورد به خوبی تثبیت شده وجود دارد که هر کدام ویژگی ها و موارد استفاده خاص خود را دارند. در اینجا برخی از شناخته شده ترین و بهترین استیبل کوین ها آورده شده است:

کوین USD (USDC)

USDC به دلیل سطح بالای شفافیت و انطباق با مقررات شناخته شده است. توسط موسسات مالی تحت نظارت، از جمله Circle و Coinbase صادر و مدیریت می شود.

• شفافیت: USDC در زمان واقعی ذخایر خود را اثبات می کند و اعتماد به استیبل کوین را افزایش می دهد.
• نقدینگی: USDC به طور گسترده ای پذیرفته شده است و در بهترین صرافی های ارز دیجیتال خارجی و ایرانی مانند صرافی کوینکس معامله می شود، و آن را بسیار نقد و در دسترس می کند.
  موارد استفاده: USDC در تجارت، DeFi، وام دادن، حواله‌ها و به‌عنوان یک ذخیره پایدار ارزش استفاده می‌شود.
  یکپارچه سازی: می توان آن را به راحتی در کیف پول های مختلف ارزهای دیجیتال، پلتفرم های پرداخت و برنامه های DeFi ادغام کرد.

تتر (USDT)

پذیرش گسترده: تتر یکی از قدیمی ترین و پرکاربردترین و بهترین استیبل کوین ها است که به راحتی در بسیاری از پلتفرم ها قابل دسترس و پذیرفته شده است.

• نقدینگی: USDT نقدینگی بالایی دارد و در اکثر صرافی های اصلی ارزهای دیجیتال مانند صرافی والکس یا صرافی بای بیت در دسترس است.
• موارد استفاده: USDT معمولاً برای معاملات، به عنوان پوششی در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال و در پروتکل های مختلف DeFi استفاده می شود.
• شفافیت: در حالی که تتر در مورد ذخایر خود با بحث‌هایی مواجه شده است، اما همچنان یک انتخاب محبوب برای بسیاری از کاربران است.

دای (DAI)

DAI یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که بر روی بلاک چین اتریوم ایجاد شده است و به ذخایر سنتی متکی نیست. از طریق (CDP) ایجاد می شود.

• شفافیت: مکانیسم پایداری DAI شفاف و الگوریتمی است و به کاربران اجازه می‌دهد تا پایداری آن را تأیید کنند.
• موارد استفاده: DAI به طور گسترده در DeFi برای وام، استقراض و تامین نقدینگی استفاده می شود.
• ماهیت غیرمتمرکز: DAI در بسیاری از برنامه‌های DeFi نقشی اساسی دارد و به دلیل ماهیت غیرمتمرکز آن محبوبیت پیدا کرده است.

TrueUSD (TUSD)

TrueUSD کاملاً توسط دلار ایالات متحده پشتیبانی می شود که در حساب های امانی نگهداری می شود و به دلیل مطابقت با مقررات خود شناخته شده است.

• شفافیت: تحت ممیزی های شخص ثالث منظم قرار می گیرد تا اطمینان حاصل شود که به طور کامل توسط ذخایر فیات پشتیبانی می شود.
• موارد استفاده: TUSD در معاملات، به عنوان ذخیره ارزش پایدار و در برنامه های مختلف مالی استفاده می شود.

Binance USD (BUSD)

صادر شده توسط Binance: BUSD توسط Binance، یکی از بزرگترین و بهترین صرافی ارزهای دیجیتال در سطح جهان صادر می شود.

• نقدینگی: BUSD برای معامله در Binance و سایر صرافی‌های اصلی موجود است.

این نمونه ها از شناخته شده ترین و پرکاربردترین ها در اکوسیستم ارزهای دیجیتال هستند. با این حال، بهترین استیبل کوین برای شما بستگی به مورد استفاده خاص، تحمل ریسک و ترجیحات شما دارد. مهم است که عواملی مانند اعتماد، شفافیت، انطباق با مقررات، نقدینگی و یکپارچگی با پلتفرم‌ها و برنامه‌هایی که قصد استفاده از آنها را دارید، در نظر بگیرید. انجام تحقیقات کامل و بررسی دقیق قبل از انتخاب یک کوین برای اطمینان از همسویی آن با اهداف شما بسیار مهم است.

مزایای استیبل کوین ها

افزایش استیبل کوین ها با چندین مزیتی که ارائه می دهند تقویت شده است:

ثبات قیمت: همانطور که از نام آن پیداست، مزیت اصلی استیبل کوین ها ثبات قیمت آنهاست که آنها را به یک انتخاب قابل اعتماد از ارزش و وسیله مبادله تبدیل می کند.

سرعت و کارایی: این کوین‌ها تراکنش‌های بین‌مرزی سریع‌تر و کارآمدتر را در مقایسه با سیستم‌های بانکداری سنتی، که اغلب شامل فرآیندهای طولانی و کارمزدهای بالا هستند، ممکن می‌سازد.

دسترسی: هر کسی که به اینترنت متصل است می‌تواند به استیبل کوین‌ها دسترسی داشته باشد و به کسانی که به بانکداری سنتی دسترسی ندارند، از طریق یک صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال همانند صرافی پنکیک سواپ خدمات مالی ارائه دهد.

شفافیت: اکثر صادرکنندگان استیبل کوین به طور مرتب تحت ممیزی شخص ثالث قرار می گیرند تا ذخایر خود را اثبات کنند و شفافیت و اعتماد را افزایش دهند.

چالش ها و نگرانی های استیبل کوین

در حالی که استیبل کوین ها مزایای متعددی را ارائه می دهند، با چالش ها و نگرانی های متعددی نیز روبرو هستند:

عدم قطعیت نظارتی: چشم انداز نظارتی برای این کوین ها هنوز در حال تغییر است و کشورهای مختلف رویکردهای متفاوتی را اتخاذ می کنند. برخی از دولت ها در مورد آن‌ها ابراز نگرانی کرده اند که به طور بالقوه ارزهای ملی آنها را تضعیف می کند.

تمرکز: برخی از استیبل کوین‌ها برای حفظ ذخایر و انتشار توکن‌ها به نهادهای متمرکز متکی هستند، که نگرانی‌هایی را در مورد سانسور، سوء مدیریت و ریسک سیستمی ایجاد می‌کند.

خطرات امنیتی: قراردادهای هوشمند و شبکه های بلاک چین که توسط استیبل کوین ها استفاده می شود از آسیب پذیری ها و حملات مصون نیستند. نقض امنیت می تواند منجر به از دست رفتن سرمایه کاربر شود.

خطرات نقدینگی: در زمان استرس شدید بازار، حفظ پیوند با دارایی ذخیره می تواند چالش برانگیز باشد و منجر به انحراف موقت در قیمت شود.

مقیاس پذیری: با افزایش پذیرش این کوین ها، مقیاس پذیری به یک مسئله تبدیل می شود، به ویژه برای شبکه های بلاک چین که حجم بالایی از تراکنش ها را مدیریت می کنند.

رقابت در بازار: بازار این کوین به طور فزاینده ای رقابتی می شود و تسلط چند کوین ممکن است تنوع و نوآوری را محدود کند.

خلاصه

استیبل کوین ها جایگاه قابل توجهی را در دنیای مالی ایجاد کرده اند و پلی قابل اعتماد بین ارزهای سنتی فیات و قلمرو دیجیتال ارزهای دیجیتال ارائه می دهند. ارزش پایدار و تطبیق پذیری آنها، آنها را برای طیف گسترده ای از کاربردها، از پرداخت های فرامرزی گرفته تا تامین مالی غیرمتمرکز، ارزشمند می کند و ریسک اتفاقاتی همچون پامپ دامپ روش نوین کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال را ندارند.

همانطور که چشم انداز نظارتی به تکامل خود ادامه می دهد و رقابت در بازار تشدید می شود، آینده استیبل کوین ها پویا و امیدوارکننده باقی می ماند. وضوح نظارتی احتمالاً نقشی اساسی در شکل دادن به سرنوشت این دارایی های دیجیتال خواهد داشت. با تعادل مناسب نوآوری و انطباق، این کوین ها پتانسیل ایجاد انقلابی در جنبه های مختلف صنعت مالی را دارند.

با این حال، توجه به چالش ها و خطرات مرتبط با آن ها ضروری است. آسیب‌پذیری‌های امنیتی، نگرانی‌های متمرکزسازی و نوسانات بازار در شرایط شدید عواملی هستند که باید به دقت مدیریت شوند تا از موفقیت بلندمدت استیبل کوین اطمینان حاصل شود. سرمایه‌گذاران، کسب‌وکارها و سیاست‌گذاران باید از نزدیک تحولات فضای استیبل کوین را زیر نظر داشته باشند تا ضمن کاهش خطرات احتمالی، از مزایای آن‌ها بهره ببرند.